电信诈骗的钱找回来几率大吗

2024年09月09日 电信诈骗 懒猪技术

不大,被诈骗的钱一般会被迅速转移到几百个银行卡中,一层层的转移,并很快通过专人取现,乃至转移到国外。如果钱已经被诈骗,几个小时内就会被转移出去,极难追回。但还是要第一时间报警,针对一些小规模的诈骗组织,处理迅速钱款还是有被追回的希望。

涉案资金转移手法

1、收款环节:买卖、租借银行卡收取诈骗资金。

犯罪分子主要通过购买、租用他人实名开立的银行卡、支付账户收取被害人资金。据公安部门通报,2021年1至11月,共破获电信网络诈骗案件37万起,打掉涉“两卡”违法犯罪团伙3.9万个,涉案银行卡全部为实名开立后非法买卖。

2、转移环节:账户层层嵌套、资金多方划转。

诈骗分子为躲避公安机关止付、冻结措施,往往快速转移涉案资金,目前主要有三种方式。一是通过境内“水房”(洗钱团伙)实施转移。境内组建洗钱工作室专门从事诈骗资金转移,形成境外人员实施诈骗、通过聊天软件指挥境内“水房”快速转移洗白资金的黑色产业链。二是“跑分平台”拆分交易。资金通过“跑分平台”等非法支付平台进行大量拆分,转移至普通群众受高额利诱实名开立的银行卡、支付账户。三是利用虚拟货币转移赃款。诈骗分子通过购买虚拟货币向境外转移涉诈资金,查控难度大。

3、变现环节:资金跨境转移变现。

为规避打击,诈骗分子通常隐藏在境外,通过地下钱庄将境内的诈骗资金转移出境完成变现。一是刷卡取现。雇佣境内“车手”在银行ATM取现后非法走私出境,或者通过非法改装移机境外的POS机刷卡取现。二是虚构交易。构造虚假交易实现诈骗资金跨境转移,如签订虚假贸易合同,或者购买游戏点卡、充值卡等虚拟商品后转卖完成变现。三是跨境“对敲”。通过地下钱庄境内交割人民币、境外交割外币等方式,实现诈骗资金跨境转移。

人民银行表示,下一步将继续全力协助公安机关打击治理电信网络诈骗,持续压实金融机构风险防控责任,推进行业风险整治,促进跨机构、跨市场、跨部门的风险共享和协同处置,构建全链条齐抓共管格局,织密金融风险防控网,牢牢守住人民群众的“钱袋子”。

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